Die Empfehlung einer Anlagestrategie erfolgt durch eine regelbasierte Auswertung der Angaben zu Aspekten wie der finanziellen Situation und den Zielen sowie der angegebenen Risikotoleranz. Diese Angaben werden bequem mittels unserer digitalen Benutzeroberfläche erteilt. Auf Grundlage dieser Angaben prüfen wir, ob eine der Anlagestrategien in unserer Vermögensverwaltung für den Kunden geeignet ist und sprechen eine Empfehlung aus.
Die Empfehlung einer Anlagestrategie für ein Kinderdepot basiert auf den Angaben, die der/die gesetzliche(n) Vertreter (typischerweise Eltern) über sich selbst und das Kind machen. Die finanzielle Situation, Anlageziele und die Risikotoleranz beziehen sich auf das Kind als Depotinhaberin oder Depotinhaber. Die Angaben zu Kenntnissen und Erfahrungen beziehen sich hingegen auf den gesetzlichen Vertreter des Kindes beziehungsweise bei mehreren gesetzlichen Vertretern auf denjenigen, der weniger Erfahrungen hat.